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防范洗钱风险,维护金融秩序,共筑坚固防线

发布日期:2022-09-22 阅读:24次      字体:    
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防范洗钱风险

辽宁台安金安村镇银行股份有限公司

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什么是洗钱?

洗钱指通过金融机构或利用金融工具,将非法所得转移、转换或者投资,从而掩饰、隐瞒其非法来源和性质,使非法所得合法化的行为。根据我国刑法规定,清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生收益的行为,将构成洗钱罪。


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什么是恐怖融资?

恐怖融资是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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什么是逃税?

逃税是指纳税人违反税法规定不缴或少缴税款的非法行为。主要表现有:伪造、涂改、销毁账册、票据或记账凭证,虚报、多报费用和成本,少报或不报应纳税所得额或收入额,隐匿财产或采用不正当手段骗回已纳税款等。逃税分为狭义和广义,利用非法手段不按规定申报纳税是为狭义逃税;采用各种手段逃避纳税是为广义逃税。


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什么是反洗钱?

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。


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为什么要反洗钱?

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查,反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。


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反洗钱工作会不会侵犯到个人

隐私和商业秘密?

不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。


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到银行办理哪些业务需要出示

客户身份证件?

客户办理开户、规定数额交易等金融业务时,应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,填写基本身份信息。


8

代理他人办理金融业务,应如何

配合金融机构履行客户身份识别

义务?

客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。


9

变更哪些身份信息,应当向金融

构提供身份证件或其他证明材料?

客户变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,应向金融机构出示相关信息。


10

在金融业务关系存续期间,如先前

提交的身份证件或其他身份证明文

已过期,该怎么办?

应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构将中止为客户办理业务。


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出租、出借、出售银行账户有哪些

危害?

出租、出借、出售银行账户具有社会危害性,不法分子会利用他人账户从事电信诈骗、网络赌博等非法活动;出租、出借、出售银行账户是违法行为,严重影响个人征信记录,且要承担相应法律责任;对公安机关认定的出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位、个人及相关组织者,5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开账户。


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发现洗钱活动后,可以通过哪些

途径举报?

公安机关;中国人民银行及各地支行反洗钱部门;中国反洗钱监测分析中心。


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开展反洗钱工作的意义?

(一)有利于及时发现洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;

(二)有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;

(三)有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;

(四)有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;

(五)有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。


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保护自己,远离洗钱

(一)主动配合金融机构进行用户身份识别;

(二)不要出租出借自己的账户;

(三)不要用自己的账户为他人提现。

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